大清年間，倭寇侵边。小孤山大寨主吴老七的女儿玉红还没有一个丈夫。其实山寨里数百口人，理应有年轻漂亮的人，可父女俩都想找一个远离江湖的人过一辈子。吴老七想出一个笨点子，他选了四位武艺高强办事稳妥的兄弟，到山下打听，拣好的为女儿抢一个回来。
这天四人下山，见官路上来了一位年轻人，身高七尺左右，五官端正，腰悬一口剑，四人眼睛一亮，冲了上去，就将其拉住说：“小兄弟，得罪了，我家寨主有请。”那人一听，急说自己有事，四人说：“寨主找你也是好事啊。”那人见四人那个阵势，只好老老实实地跟他们一起上山。来到山寨，吴老七一看就中意，问道：“你叫什么名字？家在哪里？”那青年说自己是海洲城外人，姓白名叫天鹏，家中只有父母二人，准备参加乡试。吴老七一听还是文化人，急令摆酒。四人一听说叫摆酒，知道吴老七这关过了。只要玉红小姐再同意，他们任务就算完成了。这时只听吴老七说：“白小哥，咱是大老粗，又是江湖人，今天我那四位兄弟请你来，是想你做我的女婿，我那女儿比神仙还要美十分，不知你同意不同意？”那白天鹏愣了半天说：“婚姻是父母之命、媒妁之言，我一人也当不了家呀。”吴老七一听，哈哈大笑说：“只要你同意，将来你父母那儿有我呢。”一夜无话，第二天早上吴老七刚起来，就有人来报说：“禀报寨主，海洲城外白家庄果真有个白天鹏，昨天外出未归，家中正在找他呢。”吴老七一听，点点头说：“好，让小姐与他见见面吧。只要小姐同意，就与他办喜事。”
吃过早饭，白天鹏被带到后厅，一见玉红果真是人中之凤！不由点点头。玉红呢，此时仔细看看，心中更是满意。吴老七一看两人都没意见，大喜，当即传令三天后为两人办喜事。土匪窝里办喜事，无非是大鱼大肉大酒和大闹。等到送洞房时间，人们再找，刚刚还在酒席桌前劝酒的新郎官突然不知去向！已经喝醉的吴老七一听，赶紧叫人找，哪里还能找到？洞房花烛夜，新郎官跑了。玉红哭哭啼啼好几天，要不是丫鬟小青看得紧，说不定就撞墙自杀了呢。
一晃半月有余，这天早上，她起来到吴老七面前请过安后说：“爹，这夜我做了个梦，妈妈来看我，说叫我到东山天齐庙去替她还个愿，她就能保咱爷俩今生平安。”吴老七听了一愣，女儿自小就没下过山，她怎么知道东山有个天齐庙？看来真是亡妻托梦了。他就对四人说：“兄弟，这几天玉红心情不好，你们带她下山散散心吧。”四人点头称是。
天齐庙离小孤山不远，这天正是庙会。玉红买好香资，看挤不到位置，就在厅前等候。这时过来一个和尚说：“女施主，是来进香许愿的？”玉红点头称是。那和尚说：“东偏殿佛祖最灵，你可到那里进香。”玉红到那儿一看，果真人不多，就挨到跟前。她点着香后，想起已故母亲，边哭泣边磕起头来。三个头还没有磕完，突然眼前一暗，身子不由飘飘下坠，头一下子晕了……
站在玉红身旁的丫鬟，一转脸见玉红不见了，慌忙出来告诉四个轿夫。四人当即找庙里住持，住持并不认账，还叫出一群武僧与四人动起手来。丫鬟一见，赶紧放出信鸽。转眼间，信鸽飞到山寨上空，那只老隼也追来，正在观测的弟兄一见忙喊吴老七，吴老七拿过弓箭就射，那只隼一掉头向海洲方向飞去。吴老七一看信鸽，得知女儿遇险。他边叫人召集所有弟兄，边自己快马加鞭向天齐庙赶去……
再说玉红，已经醒来，发觉自己掉进一个不大的地窖里。一抬头，看见面前站着一个人，仔细一看，正是自己朝思暮想的白天鹏！“你……”玉红话还没说出，只见白天鹏一摆手，悄声说：“别声张，我带你出去。”这时，只听庙里传出打斗声。白天鹏蹿上墙头一望，见吴老七带着数百弟兄已把和尚们团团围住。刚想下去帮忙，就见吴老七卖个破绽，闪到和尚身后，一个剑指将他点倒在地。那些和尚一见住持被擒，都放下手中武器，被吴老七的人绑起来，可就在这时，大门外喊杀声又起！
这时有人来报，大队官兵杀来。吴老七一听大惊，忙对和尚们说：“快点儿将我女儿放出，我们一起抗击官兵，不然先将你们杀了。”住持和尚一听，慌忙答应。吴老七刚要叫人松绑，就听有人大喊：“不可！”随着声音，玉红与白天鹏已经来到吴老七面前。吴老七一见白天鹏就怒骂道：“你小子为什么要逃跑？”白天鹏弯腰一礼说：“岳父大人息怒，有话今后再说，先把眼前事情处理了。”吴老七一听白天鹏叫自己岳父，再看玉红在他身后，就对白天鹏说：“玉红是你救出的？好，我们拼死保你俩杀出，你一定要善待我女儿。”白天鹏点点头说：“岳父大人放心，小婿一定听您的。”话没落音，只见他手一伸，吴老七直愣愣地站在那儿，惊慌地说：“你要干什么？为何点我穴道？”
这时只见白天鹏跳上高处，对还在发愣的小孤山喽啰说：“我是大理寺捕快。受命来破妇女失踪案。现在主犯和尚已经被你们捉住，只要你们从今往后放下刀剑，回家务农，我保证你们可以安居乐业！如果反抗，只有死路一条。至于吴寨主，是我的老岳父，我一定会替他向皇上求情的。”吴老七一听，知道反抗也是徒劳的，就喊：“兄弟们，听白捕快的话，放下武器吧。”众喽啰一听吴老七发话，一个个都扔掉刀剑，一齐下山散去，吴老七与和尚们被押解到大理寺。
原来，白天鹏受命来破海洲城妇女失踪案。那天他到天齐庙后，见玉红也到了那里，就偷偷尾随在后，发觉和尚与她说过话后，就到偏殿叫几个妇女扮成烧香之人，引玉红前去，然后用机关将玉红翻掉进地宫。白天鹏捉住那个和尚一问，才得知住持和尚早被东瀛武士谋害，那些失踪妇女就是被这倭寇假住持偷偷卖到海外的。于是白天鹏放出老隼调集官兵，自己进地宫救出玉红……
白天鹏平了小孤山匪患与倭寇拐卖妇女大案，受到皇上嘉奖。白天鹏就为吴老七求情，说这倭寇和尚是吴老七捉住的，应算将功抵过，皇上答应将其释放回家。
半年后，吴老七又在家里为玉红办了喜事。新婚之夜，玉红问白天鹏，还跑不跑了？白天鹏说：“上次没有你同意，我也不会跑，更不会立此大功。这次嘛……他笑嘻嘻地从身上摸出一纸公文，玉红抢过一看，是大理寺同意白天鹏辞职的公文！玉红一头扑进白天鹏的怀里……
